Slik beregner du årlig avkastning ved å bruke årlige avkastninger

Den årlige avkastningen er en nyttig beregning som skal brukes når man vurderer tidligere resultater. Selv om det er et nyttig verktøy, bør det vurderes sammen med andre faktorer når du tar investeringsbeslutninger. Som det ofte er sagt i finansverdenen, er tidligere resultater ikke nødvendigvis en indikasjon på fremtidig ytelse.

1.

Ta opp årlig avkastning over en angitt tidsperiode. Aktiva du sporer kan være alt fra en aksje til et fond til en vare. På samme måte kan tidsperioden være en hvilken som helst bestemt tidsperiode.

For eksempel, si at du vil spore avkastning på XYZ lager. Ser du på historiske priser ser du at XYZ har returnert henholdsvis $ 4, $ 6, $ 3, $ 1 og $ 4 per aksje de siste fem årene. Noter disse tallene, da de representerer individuell årlig avkastning for aksjene.

2.

Legg årlig avkastning sammen for å registrere totalavkastningen for tidsperioden. I eksemplet på XYZ er den totale avkastningen $ 18 per aksje. Dette er avkastningen når det gjelder dollar og cent, men det er ennå ikke en avkastning.

3.

Konverter den totale avkastningen til en avkastning. For å finne avkastningen, del avkastningen av det opprinnelige investeringsbeløpet. Forutsatt at XYZ først handles til $ 20 per aksje, er den totale avkastningen de siste fem årene $ 18 / $ 20, eller 90 prosent.

4.

Del den totale avkastningen med antall år spores i tidsperioden. Hvis en aksje har en 90 prosent avkastning over fem år, er den årlige avkastningen 90% / 5 eller 18 prosent. Dette er den gjennomsnittlige årlige avkastningen på investeringen for sporet, som i dette tilfellet er fem år.

Ting som trengs

• Prishistorie
• Kalkulator

Tips

• Hvis en investering øker jevnt over en lengre periode, vil avkastningen reduseres over tid på grunn av den stigende prisen på investeringen.

Advarsel

• Tidligere avkastning garanterer ikke tilsvarende fremtidig avkastning.